Custódia de stablecoins em conformidade com o MiCA e infraestrutura regulada em euro e dólar para uma VASP suíça.
Blockfort AG precisava manter o dinheiro dos clientes em stablecoins em conformidade com o MiCA, sem passar moeda tradicional pelos próprios bancos. A Stable Mint se tornou sua infraestrutura de pagamentos regulada, de ponta a ponta.
Seis infraestruturas fiat,
duas stablecoins próprias.
EUR
USD
GBP
SEK
HKD
CHF Infraestrutura SEPA, SWIFT e FPS via BankingCircle, em seis moedas suportadas.
EURSM
USDSM Qualquer carteira de ativos digitais suporta EURSM e USDSM. As duas estão ativas em Etherlink, Ethereum, Base e Arbitrum via LayerZero V2 OFT, com 12 rotas entre blockchains.
Regulados em todas as camadas.
- Licença
- Instituição de moeda eletrônica autorizada pela MFSA
- Regime do token
- Título IV do MiCA · arts. 48 a 58
- Reservas
- 3 instituições de crédito reguladas
- Resgate
- 1:1 ao par · direito previsto em lei
As reservas ficam em três instituições de crédito reguladas, de modo que nenhuma contraparte concentra o total. EURSM e USDSM podem ser pausadas, e endereços congelados, quando a conformidade exigir: os mesmos controles de dupla aprovação que o arcabouço auditado pela PwC da Blockfort já aplica.
Uma VASP focada em custódia, construída sobre infraestrutura regulada.
A Blockfort AG é uma provedora de armazenamento de ativos digitais como serviço, sediada em Zug e regulada como membro do VQF SRO sob supervisão da FINMA. Criada como joint venture entre duas empresas já estabelecidas em Zug, atende instituições financeiras, gestoras de ativos, fundos, family offices e clientes de alto patrimônio.
O negócio é centrado em custódia: os ativos dos clientes ficam em cofres segregados sob MPC da Fireblocks, com Elliptic para triagem de PLD e Sumsub para KYC/KYB, respaldados por um parecer PwC ISAE 3402 Tipo 2 sem ressalvas nos sete objetivos de controle.
Três restrições
definiram o escopo.
Limite de 60 dias para moeda tradicional
As regras suíças para VASPs proíbem a Blockfort de manter moeda tradicional de clientes por mais de 60 dias, e de agrupá-la em qualquer hipótese. O dinheiro que entrava precisava virar um ativo compatível com custódia já no recebimento.
Risco de concentração bancária
A relação bancária da própria Blockfort precisava permanecer limpa. Passar o dinheiro dos clientes por ela criava concentração e exposição regulatória que o negócio queria evitar.
Demanda por denominações reguladas
Os clientes institucionais queriam stablecoins de euro e dólar em conformidade com o MiCA, de um emissor que pudessem avaliar como contraparte regulada.
Uma contraparte regulada,
da moeda tradicional à custódia em stablecoins.
O dinheiro dos clientes passa pelo vIBAN operado pela Stable Mint, nunca pelos bancos da própria Blockfort, o que mantém suas relações bancárias limpas.
Quatro capacidades
definiram a parceria.
IBAN virtual nomeado para recebimentos
Um vIBAN em nome da Blockfort via BankingCircle. O dinheiro dos clientes chega ali, nunca na conta bancária da própria Blockfort, e é conciliado por referência ao razão de clientes da Blockfort.
Custódia de stablecoins em conformidade com o MiCA
EURSM e USDSM são emitidas sob o Título IV do MiCA pela Stable Mint, uma instituição de moeda eletrônica autorizada na União Europeia. Os saldos dos clientes ficam em EMTs regulados, não em stablecoins de terceiros.
Uma única contraparte regulada
Uma licença de EMI cobre a entrada de moeda tradicional, a emissão, a custódia, o resgate e a saída. Uma contraparte ao longo de todo o ciclo, não uma colcha de retalhos de fornecedores.
Conformidade calibrada para empresas ISAE 3402
Acesso por perfil, aprovação de responsáveis, MFA, beneficiários pré-aprovados e suporte à Travel Rule: os controles que o time da Blockfort já opera, nativos na plataforma.
O que mudou para a Blockfort.
Entrada em tempo real
Os euros e dólares dos clientes chegam ao cofre de custódia na hora, antes levavam T+2 na infraestrutura tradicional.
Uma única contraparte
Entrada de moeda tradicional, emissão, custódia e saída sob uma única licença de EMI, não uma colcha de retalhos de fornecedores.
Reservas segregadas
Protegidas em três instituições de crédito da União Europeia, com direito de resgate 1:1 previsto no MiCA.
Stablecoins reguladas
EURSM e USDSM, mantidas como saldo dos clientes, resgatáveis em moeda tradicional ao par.
A Stable Mint nos deu uma rota regulada para entregar saldos em stablecoins aos nossos clientes institucionais, com os controles de conformidade que nossos auditores já conhecem e a infraestrutura de que precisávamos para manter nossa própria relação bancária limpa.
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