Custodia de stablecoins conforme al MiCA e infraestructura regulada en euro y dólar para un VASP suizo.
Blockfort AG necesitaba mantener el dinero de sus clientes en stablecoins conformes al MiCA, sin pasar moneda tradicional por sus propios bancos. Stable Mint se volvió su infraestructura de pagos regulada, de punta a punta.
Seis infraestructuras fiat,
dos stablecoins propias.
EUR
USD
GBP
SEK
HKD
CHF Infraestructura SEPA, SWIFT y FPS vía BankingCircle, en seis monedas admitidas.
EURSM
USDSM Cualquier billetera de activos digitales admite EURSM y USDSM. Las dos están activas en Etherlink, Ethereum, Base y Arbitrum vía LayerZero V2 OFT, con 12 rutas entre blockchains.
Regulados en cada capa.
- Licencia
- EMI autorizada por la MFSA
- Régimen del token
- MiCA Título IV · arts. 48 a 58
- Reservas
- 3 instituciones de crédito reguladas
- Reembolso
- 1:1 a la par · derecho legal
Las reservas están repartidas en tres instituciones de crédito reguladas, así que ninguna contraparte las concentra todas. EURSM y USDSM se pueden pausar, y las direcciones congelar, cuando el cumplimiento lo exige: los mismos controles de doble aprobación que el marco auditado por PwC de Blockfort ya aplica.
Un VASP centrado en custodia, construido sobre infraestructura regulada.
Blockfort AG es un proveedor de almacenamiento de activos digitales como servicio, con sede en Zug y regulado como miembro del VQF SRO bajo la supervisión de la FINMA. Nació como una empresa conjunta entre dos compañías ya establecidas en Zug y atiende a instituciones financieras, gestoras de activos, fondos, family offices y clientes de alto patrimonio.
El negocio gira en torno a la custodia: los activos de los clientes están en bóvedas segregadas bajo MPC de Fireblocks, con Elliptic para la revisión de prevención de lavado de dinero (AML) y Sumsub para KYC/KYB, respaldados por una opinión PwC ISAE 3402 Tipo 2 sin salvedades en los siete objetivos de control.
Tres restricciones
definieron el encargo.
Límite de 60 días para la moneda tradicional
Las reglas suizas para VASP prohíben a Blockfort mantener moneda tradicional de clientes más de 60 días, y agruparla en cualquier caso. El dinero que entraba tenía que convertirse en un activo compatible con la custodia al momento de recibirlo.
Riesgo de concentración bancaria
La relación bancaria de la propia Blockfort tenía que quedar limpia. Pasar el dinero de los clientes por ella creaba una concentración y una exposición regulatoria que el negocio quería evitar.
Demanda de denominaciones reguladas
Los clientes institucionales querían stablecoins de euro y dólar conformes al MiCA, de un emisor al que pudieran evaluar como contraparte regulada.
Una contraparte regulada,
de la moneda tradicional a la custodia en stablecoins.
El dinero de los clientes pasa por el IBAN virtual que opera Stable Mint, nunca por los bancos de la propia Blockfort, lo que mantiene limpias sus relaciones bancarias.
Cuatro capacidades
definieron la alianza.
IBAN virtual nominado para los cobros
Un IBAN virtual a nombre de Blockfort vía BankingCircle. El dinero de los clientes llega ahí, nunca a la banca de la propia Blockfort, y se concilia por referencia contra el libro mayor de clientes de Blockfort.
Custodia de stablecoins conforme al MiCA
EURSM y USDSM se emiten bajo el Título IV del MiCA por Stable Mint, una EMI autorizada en la Unión Europea. Los saldos de los clientes quedan en EMT regulados, no en stablecoins de terceros.
Una sola contraparte regulada
Una licencia de EMI cubre la entrada de moneda tradicional, la emisión, la custodia, el reembolso y la salida. Una contraparte a lo largo de todo el ciclo, no un collage de proveedores.
Cumplimiento calibrado para firmas ISAE 3402
Acceso por roles, aprobación de responsables, MFA, beneficiarios preaprobados y soporte de la Travel Rule: los controles que el equipo de Blockfort ya opera, nativos en la plataforma.
Qué cambió para Blockfort.
Entrada en tiempo real
Los euros y dólares de los clientes llegan a la bóveda de custodia al instante; antes tomaban T+2 en la infraestructura tradicional.
Una sola contraparte
Entrada de moneda tradicional, emisión, custodia y salida bajo una sola licencia de EMI, no un collage de proveedores.
Reservas segregadas
Salvaguardadas en tres instituciones de crédito de la Unión Europea, con derecho legal de reembolso 1:1 bajo el MiCA.
Stablecoins reguladas
EURSM y USDSM, mantenidas como saldo de los clientes, reembolsables en moneda tradicional a la par.
Stable Mint nos dio una ruta regulada para entregar saldos en stablecoins a nuestros clientes institucionales, con los controles de cumplimiento que nuestros auditores ya conocen y la infraestructura que necesitábamos para mantener limpia nuestra propia relación bancaria.
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